保有投資信託の評価額と評価損益 2024年8月

投資信託（本人のみ）2024/8/31付残高

＜特定口座＞

保有銘柄

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

評価額合計　　　　        775,776円

評価損益の合計　　　   +253,382円

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＜新NISA＞

保有銘柄　

成長投資枠

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）←← 1回のみ

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

つみたて投資枠

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

評価額合計　　　　      2,358,336円

評価損益の合計　　       + 50,837円

★約定日ベースで、新NISA 310,000円 積み立て

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＜旧NISA＞

保有銘柄

SBIーSBI・バンガード・S&P500 インデックスファンド　   　　

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）　　　　

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

ニッセイ−＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスF　４資産均等型

評価額合計　　　　      5,444,934円

評価損益の合計　　　＋2,087,914円

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投資信託の残高　特定口座と新NISAと旧NISAの合計

評価額　　　　　　 　　8,579,046円

評価損益    　　　　   +2,392,133円

★7/31と比べ、31万積み立てたのに評価額が5万しか増えていないというね。

昨日付の新NISA成長投資枠オールカントリーの評価額が -41,000円になっています！

ま、コツコツ積み立てて、長い目で見ていきましょう！

買いました 第46回SBI債 2年満期金利年1.28％

今日10時より先着順で販売された第46回SBI債を、10時9分に購入しました。

10時前からパソコンの前にスタンバイ、時間になるとアクセス制限があり、

「お申込み」ボタンと「戻る」を交互にクリックすること9分間。

ようやく購入画面に移り、何とかかき集めた20万円購入しました。

今日はまた日経平均株価が下がっていて、為替もドル円で円高になっています。

（15時　日経平均35,619.77円　1ドル141.234円）

こんなときはリスクを避けるために債券を買う人が多いのでは、と思っていましたが、そうでもないのかしら。

あ、株価が下がったから（円高になったから）、債券ではなくそちらを買うのかな？？

すぐに売り切れると思っていたのですが、、15時時点でまだ購入できるようです。

＜追記＞

17時　完売間近

22時50分には完売していました

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SBIホールディングス株式会社　2026/9/28満期　円建社債

（第46回SBI債）

期間　　　　　2年

利率　　　　　年1.28％（税引前）年1.019％（税引後）

申込単位　 　  額面10万円以上、10万円単位　上限なし

申込期間 　 　 2024/9/11（水）10：00〜先着順から9/26（木）14:00

発行日　　　　2024/9/26

償還日　　 　  2026/9/28

利払日　　　　毎年 3/28、9/28　　　　

格付 　　　 　 A-（R&I）

発行額　　　　400億

第46回SBI債

＜利率決定 年1.28%＞第46回SBI債 2年満期（9/11 10:00販売開始先着順）

SBIホールディングス株式会社　2026/9/28満期　円建社債

（第46回SBI債）

期間　　　　　2年

利率　　　　　年1.28％（税引前）年1.019％（税引後）

申込単位　 　  額面10万円以上、10万円単位　上限なし

申込期間 　 　 2024/9/11（水）10：00〜先着順から9/26（木）14:00

発行日　　　　2024/9/26

償還日　　 　  2026/9/28

利払日　　　　毎年 3/28、9/28　　　　

格付 　　　 　 A-（R&I）

発行額　　　　400億

第46回SBI債

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これは期間2年、10万からで、利率仮条件の中央値は1.25％でした。

条件がよく手軽に買えるので、すぐに完売しそうですね！

ぜひとも買いたいです o(^o^)o

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金利は、SBI証券のホームページで今日の午後8時くらいに確認できました。

遅っ！

証券銀行投資による収入 2024年8月 SBI新生銀行の円普通金利0.3％で

証券・銀行からの投資収入

＜2024年8月＞　31,770円

ソフトバンクG社債や楽天G社債、個人向け国債の利金、外貨建てMMFの利息など

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定期的に入ってくる債券の利金がありがたいです。

SBI新生銀行のダイヤモンドステージでは、8/9〜円普通預金の金利は

年0.15％から年0.30％（税引後年0.2390％）になりました。

SBI新生コネクトにしてSBI証券で新NISAの積み立てをするために、

私と配偶者それぞれが銀行に30〜50万ほど残高を確保しているのですが、

9/1に入金された円普通預金の利息は、税引後76円と90円でした。

今回8月分の収入として含めたのは8/1に入金された利息で、

年0.15％で計算された税引後58円と77円です。

円普通預金の利息としては、結構入ってくるじゃん！という印象です (・∀・)ｲｲﾈ!!

コツコツ積み立て 2024年8月

配偶者給与天引き積み立て　  30,000円

投資信託（約定日ベース）

　私　　　新NISA　　　    310,000円

　　　　　iDeCo　　　　　  23,000円

　配偶者　新NISA 　　　   310,000円

　　　　　iDeCo　　　　  　12,000円

生協出資金　　　　　　     　10,000円

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　　　　　　　　　　　  　 695,000円

投資可能枠は、それぞれあと4ヶ月で120万くらいです。

ちょっときつくなってきたので、(^_^;)

9月より私の分だけ積立額を4,000円／日減らそうと思います。

ボーナスが入る12月で調整予定。なんとしても満額を、、

って、投資でムリは禁物なんですけどね！

新発債トヨタ モーター クレジット 2029年7月満期 米ドル建社債 買いました

トヨタ モーター クレジット コーポレーション 2029年7月満期

米ドル建社債(期間約4年10ヵ月)

利率　　　　　年4.00% (税引後 年3.187%）　　　　

申し込み単位　1,000 米ドル以上、1,000 米ドル単位

期間　　　　　約4年10ヵ月

申し込み期間　2024年 8月26日(月)~ 2024年 9月4日(水)
利払日　　　　年2回　(毎年1月18日・7月18日)

満期償還日　　2029年7月18日(水)

発行体格付　　A1(Moody's)、A+(S&P)、A+(Fitch)

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米ドルMMFを利用して 12,000ドル購入しました。

1ドル144.23円で計算すると、円換算 1,730,760円になります。

ネット注文は、販売日当日に売り切れていました。

正直、期間が5年近くで利率はそこそこのため、一括購入しない方がよかったかな、

とも思いますが、まあ、早めにMMFから債券に移したかったので、思い切りました。

ネット注文では一度申し込みをして約定するとキャンセルができません。（取消可能時間なし）

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（参考）ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド

運用実績年率換算利回り　米ドルMMF　4.708％

(08/21〜08/27 直近7日間の平均実績）

ファンドの管理報酬等：日々の平均純資産総額に対して年率0.91％（上限）を乗じた額およびその他の費用・手数料等がファンド資産より控除されます。

保有投資信託の評価額と評価損益 2024年8月5日暴落後 新NISAがマイナス評価

投資信託（本人のみ）株価暴落 2024/8/5付残高

＜特定口座＞

保有銘柄

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

評価額合計　　　　        739,931円

評価損益の合計　　　   +217,538円

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＜新NISA＞

保有銘柄　

成長投資枠

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）←← 1回のみ

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

つみたて投資枠

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

評価額合計　　　　      2,066,573円

評価損益の合計　　       −60,910円

★約定日ベースで、NISA 324,640円 積み立て

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＜旧NISA＞

保有銘柄

SBIーSBI・バンガード・S&P500 インデックスファンド　   　　

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）　　　　

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

ニッセイ−＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスF　４資産均等型

評価額合計　　　　      5,193,484円

評価損益の合計　　　＋1,836,464円

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投資信託の残高　特定口座と新NISAと旧NISAの合計

評価額　　　　　　 　　7,999,988円

評価損益    　　　　    +1,993,092円

★海外株式投信（S&P500、オルカン等）に大いに影響がありました！

昨日投稿した7月末残高より、全体の評価額が約53万ほどの下げ。

今年から始まった新NISAでマイナス評価、、逆に今が買い時ですね！

いやもっと下がるかも？

まあ、あくまでも評価なので、何もしないし、何ともありませんが！

淡々と積み上げるのみです。

保有投資信託の評価額と評価損益 2024年7月

投資信託（本人のみ）2024/7/31付残高

＜特定口座＞

保有銘柄

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

評価額合計　　　　        803,252円

評価損益の合計　　　   +280,859円

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＜新NISA＞

保有銘柄　

成長投資枠

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）←← 1回のみ

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

つみたて投資枠

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

評価額合計　　　　      2,103,102円

評価損益の合計　　       +115,626円

★約定日ベースで、NISA 324,640円 積み立て

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＜旧NISA＞

保有銘柄

SBIーSBI・バンガード・S&P500 インデックスファンド　   　　

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）　　　　

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

ニッセイ−＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスF　４資産均等型

評価額合計　　　　      5,623,312円

評価損益の合計　　　＋2,266,290円

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投資信託の残高　特定口座と新NISAと旧NISAの合計

評価額　　　　　　 　　8,529,666円

評価損益    　　　　    +2,662,775円

★上記は7月末の記録です。

本日8/5の日経平均株価の過去最大の下げはすごかったですね〜

もっと下がりそう？？

いつが底になるか分からないので、しばらくは静観するのがよさそう？

私は海外投資信託と国内海外債券がメインなので、下げてはいますがダイレクトには影響せず。

淡々と投資信託を積み増すのみ。

為替が円高方向になっているので、そちらがダメですね。

ですが外貨で長期保有しようと思っているので放置しています。

コツコツ積み立て 2024年7月

配偶者給与天引き積み立て　  30,000円

投資信託（約定日ベース）

　私　　　新NISA　　　    324,640円

　　　　　iDeCo　　　　　  23,000円

　配偶者　新NISA 　　　   324,640円

　　　　　iDeCo　　　　  　12,000円

生協出資金　　　　　　     　10,000円

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　　　　　　　　　　　  　 724,280円

新NISAの投資信託積み立てに注力しているので、この金額になりました。

投資可能枠はあと5ヶ月で150万を切ったところです。

新NISA 1年目は満額投資できそうです。

証券銀行投資による収入 2024年7月

証券・銀行からの投資収入

＜2024年7月＞　18,257円

ソフトバンクG社債や個人向け国債の利金、外貨建てMMFの利息など

これ以外に、令和5年住民税過納金の還付金 10,640円がありました。

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今月は自動積立以外は買付/売却のアクションを起こしませんでした。

いよいよ円高方向に動きそうですね〜