条件達成でもれなく現金2,026円｜SBI新生銀行×SBI証券 NISAキャンペーン

SBI新生銀行とSBI証券で、
NISAの買付と預金残高を条件に、現金2,026円がもらえるキャンペーンが実施されています。

内容はシンプルなので、ポイントだけ整理します。

※事前に「SBIハイパー預金」の設定が必要です。

キャンペーン内容

キャンペーン期間中に条件をすべて満たすと、
もれなく現金2,026円がプレゼントされます。

• 特典：現金2,026円

• 入金時期：2026年6月末頃

• 入金先：SBI証券 円預り金

抽選ではなく、条件達成者全員が対象です。

キャンペーン期間

2026年1月5日（月）〜 2026年3月31日（火）

キャンペーン参加条件（3つ）

　�@ SBIハイパー預金の残高が10万円以上
　2026年3月31日時点で、SBIハイパー預金に10万円以上あること。

　�A キャンペーンへのエントリー
　キャンペーン期間中のエントリーが必須。
　※エントリー忘れは対象外なので要注意です。

　�B NISA口座で50万円以上の買付
　期間中にSBI証券のNISA口座で、
　株式または投資信託を合計50万円以上買付・約定すること。

• 成長投資枠・つみたて投資枠どちらも対象

• 株式・投資信託すべて対象

• クレカ積立・ポイント投資も対象

• 約定金額の合計で判定

　※SBI新生銀行仲介口座でなくても参加可能　

まとめ｜NISA利用者向けのキャンペーン

• もともとNISAで50万円以上投資する予定がある

• SBIハイパー預金に10万円置いておける

この条件を満たせる人にとっては、
比較的狙いやすいキャンペーンだと感じました。

ただし、3月末までに50万円の買付ができるかは要チェックですね。

注意点｜買付金額は「約定ベース」

NISAの50万円条件は、
注文日ではなく、約定日ベースの合計金額で判定されます。

そのため、3月末に注文した場合、
約定が4月になるとキャンペーン対象外になる可能性があります。

期限ギリギリの買付は避け、
余裕を持って約定させておくのが安心です。

我が家の場合

我が家では、
条件を満たせそうなので、夫婦それぞれで参加する予定です。

🔗詳細はこちら

保有投資信託の評価額と評価損益 2025年12月｜年末まとめ

投資信託（本人のみ）2025/12/31付残高

＜特定口座＞

保有銘柄

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

積立銘柄

S B I・i シェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）

評価額合計　　　　         865,629円   　　

評価損益の合計　　　   + 421,197円   

★約定日ベースで、ゴールド投信を 10,000円 積み立て

---

＜新NISA＞

保有銘柄　

成長投資枠

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

つみたて投資枠

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

評価額合計　　　　      9,185,457円     

評価損益の合計　　    +1,940,250円     

★約定日ベースで、340,184円 積み立て

---

＜旧NISA＞

保有銘柄

SBIーSBI・バンガード・S&P500 インデックスファンド　   　　

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　　　

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

評価額合計　　　　      3,960,837円      

評価損益の合計　 　  + 2,149,646円

★2021年購入分を全部売却　売却金額 260,172円　売却益 140,361円

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---

投資信託の残高　特定口座と新NISAと旧NISAの合計

評価額　　　　 　  　14,011,923円    

評価損益　　　　　  + 4,511,093円

2026年はシンプルさを重視し、
新NISAでは、つみたて投資枠・成長投資枠ともにオルカン1本で積み立てる方針としました。

また、特定口座では、株式とは値動きの異なる資産として、
ゴールドを分散投資の一環として月1万円積み立てていきます。

証券・銀行投資による収入 2025年12月｜利息収入の多い月＋NISA売却益

2025年12月の投資関連収入は、合計 196,834円でした。
社債の利金などに加えて、2021年に購入した一般NISAの売却益も含まれています。

■ 投資収入の内訳

項目	金額（円）
社債の利金・外貨MMF・普通預金の利息など	56,473
一般NISAの売却益（2021年購入分）	140,361
合計	196,834

▼利金・利息の内訳（56,473円）

• ソフトバンクグループ社債　3本
  
  
• SBIホールディングス社債　2本
  
  
• SBI債　1本

• 外貨建てMMF

• SBI新生銀行 円普通預金、ハイパー預金　など

（再掲分）

2021年に購入した一般NISA口座で残っていた分をすべて売却しました。

▼一般NISA売却益の詳細（140,361円）

■売却銘柄と実績

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）

   

    売却口数　  16,986口　

 　売却金額     66,628円

 　売却益　　  38,710円（+138.66％）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

   

   1回目

    売却口数　  30,000口　

 　売却金額     99,618円

 　売却益　　  52,287円（+110.47%）

　2回目

　 売却口数　  28,245口　

 　売却金額　  93,926円

 　売却益　　  49,364円（+110.78%）

---

---

合計

　 売却金額　260,172円

　 売却益　　140,361円

■感想

12月は利息収入が多い月です。
それに加え、旧NISA（一般NISA）の売却益もあり、
今月は満足できる結果となりました。

コツコツ積み立て 2025年12月｜新NISA 年末の積み立て調整

配偶者給与天引き積み立て　 110,000円

投資信託（約定日ベース）

　私　　　新NISA　　　     340,184円

　　　　　iDeCo　　　　 　 23,000円

　配偶者　新NISA 　　　    315,184円

　　　　　iDeCo　　　　     20,000円 

生協出資金　　　　　　    　     500円

---

　　　　　　　　　　   　   808,868円

★12月は新NISAの年内枠を使い切るため、
駆け込みでの積み立てとなりました。

これまで毎月記録してきた
「コツコツ積み立て」シリーズですが、
今回の記事をもって一区切りとします。

これからも、
コツコツ積み立て自体は変わらず継続していきます。

新NISA｜2026年 我が家の方針と積立金額

我が家の積立方針と金額をまとめました。

我が家では、
2026年の新NISAは「オルカン1本」で積み立てる方針にしました。

2026年の積立方針

当初は、年初に成長投資枠の半分を一括購入する予定でしたが、
基準価額が最高値を更新し続けているため、方針を変更しました。

• 毎営業日でコツコツ積み立て

• 相場が下がったタイミングで多めに投入

このスタイルでいきます。

積立設定金額（本人）

• 成長投資枠：10,142円

• つみたて投資枠：4,858円

👉 合計 15,000円／毎営業日

積立設定金額（配偶者）

配偶者は、毎月10万円のクレカ積立を行っているため、
現金積立は以下の設定にしました。

• 成長投資枠：5,142円

• つみたて投資枠：4,858円

👉 合計 10,000円／毎営業日

※多めに設定し、後で調整する予定です。

柔軟に対応していきたいと思います。

NISA売却で得た利益（2021年購入分）Part.4 完結編｜非課税期間満了のS&P500・オルカン

2021年購入分の旧NISA売却

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）

   

    売却口数　  16,986口　

 　売却金額     66,628円

 　売却益　　  38,710円（+138.66％）

三菱ＵＦＪ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

   

   1回目

    売却口数　  30,000口　

 　売却金額     99,618円

 　売却益　　  52,287円（+110.47%）

　2回目

　 売却口数　  28,245口　

 　売却金額　  93,926円

 　売却益　　  49,364円（+110.78%）

---

---

合計

　 売却金額　260,172円

　 売却益　　140,361円

今年は途中で資金が必要になり、一部を先に売却する場面もありましたが、
残った分については「せっかくなら非課税期間を使い切りたい」と考え、
年末ギリギリまで保有してから売却しました。

購入時と同様、売却時もタイミングを分散させるため、あえて複数日に分けて実行しています。
結果的に大きなブレもなく、自分としては納得のいく形で終えることができました。

売却益を非課税で受け取れるという点を、実際に体験すると、
あらためてNISA制度のありがたさを実感します。

まだ2022年・2023年購入分が残っているので、
これらが今後どのように育っていくのか――
来年、再来年と引き続き楽しみに見守っていきたいと思います。

新NISA｜2026年の積立はいつから？年末設定で翌年枠になる条件（SBI証券）

SBI証券では、2026年分の新NISA積立設定がすでに可能になっています。

2026年分の新NISAについて、いつから翌年枠になるのかを整理しました。

2026年のNISA枠はいつから？

1月5日 大発会のため、

👉 受渡日が2026年1月5日になる取引から、2026年のNISA枠になります。

対象：投信積立（現金積立）
（つみたて投資枠／成長投資枠）

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

• 約定日：注文日の翌営業日

• 受渡日：約定日から 4営業日後

• 2026年NISA枠の対象： 2025年12月25日（木）以降に発注予定の積立設定

【重要】スケジュールを訂正します
SBI証券のシステム仕様（12/26夕方、2026年枠に切り替え）
およびファンドの休業日（12/25・26）の影響により、実際の動きは以下の通りとなりました。

例

• 12/24 12/25注文（申込）

• 12/29 注文（受付）

• 12/25 12/30約定

• 1/5 1/8受渡

※休場日：12/25、26

※12/25・26は海外市場が休み（申込不可日）のため、注文がスライドし、
受渡日は年明けの1月8日となります。
受渡日が2026年になるため、問題なく2026年のNISA枠が適用されます。

（参考）
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）

• 約定日：注文日の翌営業日

• 受渡日：約定日から 3営業日後

• 2026年NISA枠の対象： 2025年12月26日（金）以降に発注予定の積立設定

例

• 12/26 注文

• 12/29 約定

• 1/6 受渡

※休場日：12/25　

まとめ

※ 本記事は、SBI証券の投信積立（現金積立）を前提にしています。

※ 新NISAの非課税枠は**「受渡日ベース」**で判定されます。
年末に発注しても、受渡日が翌年（2026年）になる取引は2026年分の非課税枠になります。
銘柄や休場日の影響で約定日・受渡日が変わる場合があるため、
最終的な日付は証券会社の画面で確認してください。

＜仮条件 年2.1〜2.7％＞第46回SBIホールディングス社債（5年・10万円〜）

SBIホールディングス株式会社が発行する、個人向けの無担保社債です。
仮条件は 年2.100％〜2.700％、最低 10万円から購入可能 という点が特徴です。

商品概要

ＳＢＩホールディングス株式会社 第46回無担保社債（社債間限定同順位特約付）

期間　　　　　5年

利率　　　　　年2.100％〜2.700%（税引前）

申込単位　　　10万円以上、10万円単位

申込期間　　　2026/1/13（火）10:00〜1/22（木）14:00 （SBI証券）

　　　　　　★1/9（金）に利率が決定、1/13（火）10:00より先着順で販売開始

発行日　　　　2026/1/23

償還日　　　　2031/1/23

利払日　　　　毎年1/23、7/23　

格付　　　　　A-（R&I）取得予定

発行額　　　　1,600億円

🔗SBIホールディングス株式会社第46回無担保社債（社債間限定同順位特約付）

★安定重視なら、やはりSBIホールディングス社債

今回、利回りが 3％超 ある
ソフトバンクグループ社債（既発債） とかなり迷いました。

ただ、

• 10万円から購入できること

• すでにソフトバンクグループ社債を複数保有しており、
  　1社への投資がやや集中していること

この2点を考えると、今回は利回りよりも
分散と安定性を優先することにしました。

SBIホールディングス社債は、
利回りこそ控えめですが、
**「社債らしい社債」**という安心感があります。

正直、期間がもう少し短ければ、より選びやすかったと思いますが、
今回はポートフォリオ全体のバランスを考えて、こちらを購入することにしました。

ジュニアNISAの出口｜18歳になったらどうなる？非課税期間と売却タイミングを整理

ジュニアNISAの出口について調べていたのですが、
「18歳になるとどうなるの？」
「非課税期間が残っていても売らないといけないの？」
と、正直かなり混乱しました。

私自身がなかなか理解できなかったので、
同じように迷っている方の参考になればと思い、
今回の整理をまとめてみます。

先に結論を書くと、
「18歳になったからといって、すぐ売却や課税口座移管が必要になるわけではありません。」

本当に大事なのは
**「購入年ごとの非課税期間の終了時期」**でした。

私のケース（具体例）

• 2007年度生まれ（現在高校3年生）

• 2021〜2023年に購入

• 2021年分の非課税期限は2025年末

• 一部売却はできない → 全額売却

ポイントQ＆A

Q1：18歳になったら、その時点で売却が必要？

A：いいえ。何もしなくてOK。

• 成人口座は原則として自動で作られます。

• でもジュニアNISAの非課税期間はそのまま

Q2：2021年購入分はいつまで非課税？

A：2025年12月31日まで。

• 18歳の誕生日は関係なし

• 購入年から5年間（年末基準）が非課税期間

Q3：2021年分だけ売却することはできる？

A：できない。

• ジュニアNISAは一部売却不可

• そのため、期限が来る年があると「全額売却」になる

補足：

※「一部売却不可」というのは、
2021年分だけを選んで売却し、2022年分を残す、ということができないという意味です。
ジュニアNISAでは、購入年ごとに売却を指定することができないため、
非課税期間が終了する年がある場合、結果として口座内の資産をすべて売却する判断になるケースがあります。

売却と出金（払い出し）の違い

ジュニアNISAでは、売却と出金の扱いが異なります。

• 売却（商品を売る）
  　→ 一部売却は可能
  　売却代金は口座内の預り金として残ります。

• 出金（払い出し）
  　→ 一部出金は不可、全額のみ
  　出金するとジュニアNISA口座は廃止されます。

そのため、
「一部を売って、必要な分だけ引き出す」ことはできず、
売却は調整可能だが、出金は最終手段となります。

私はこう判断しました（出口戦略）

私の場合は、2021年購入分の非課税期間が2025年末で終了するため、
一部のみを売却することができず、今回、すべて売却する判断をしました。

※なお、年内のNISA枠として扱われる最終注文日は、
年・商品・証券会社によって異なります。

2025年分についてSBI証券に確認したところ、

• eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：12月24日が最終注文日

• eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：12月23日が最終注文日
  との回答でした。

最終的には、注文時に表示される「受渡予定日」を必ず確認するようにしてください。

売却しなかった場合について

2025年末に非課税期間が終わっても、売却しなければ自動的に成人口座の課税口座（特定口座または一般口座）へ移されます。
その時の時価が新しい取得価格になるため、そこから値上がりした分だけに税金がかかるようになります。
新NISAへそのまま移管（ロールオーバー）することはできないため、
現金化して新NISAで買い直すのが一般的です。

最後に

私自身、かなり調べてようやく理解できた内容なので、
同じようにジュニアNISAの出口で悩んでいる方のひとつの判断材料になれば嬉しいです。

■参考にした公式ページ

ジュニアNISAの制度や、18歳到達後・非課税期間終了後の扱いについては、
SBI証券公式サイトに記載があります。

🔗SBI証券公式：2024年以降のジュニアNISAについて

ジュニアNISAを売却しました（口座廃止手続きへ）｜2021~2023年購入分

ジュニアNISAで保有していた2021年購入分は2025年末で非課税期間が終了し、
2026年1月1日以降は成人口座の課税口座へ移管されます。

非課税のまま現金化するには一部のみを売却することができないため、
今回、保有していた投資信託をすべて売却しました。

非課税期間と移行時期を意識し、
12月に入り、相場が比較的落ち着いているタイミングで売却することにしました。

投資していた期間と金額

2021年〜2023年の3年間、
以下の2本に投資してきました。

• eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

• eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

投資額は
80万円 × 3年 ＝ 合計240万円 です。

売却したファンドと結果

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

• 売却口数合計：625,410口

• 売却金額：2,441,976円

• 売却益：1,241,976円

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

• 売却口数合計：688,754口

• 売却金額：2,261,937円

• 売却益：1,061,937円　

売却金額の合計

• 売却金額合計：4,703,913円

• 売却益合計：2,303,913円（＋96％）

2021年から順次購入し、最大で約5年間保有した結果、ほぼ倍近い水準となりました。

売却タイミングと今後

2021年購入分のジュニアNISAがあり、
非課税期間終了（2025年末）前に現金化する場合は全額売却しかできないため、
今回すべて売却しました。

現在は売却が完了し、証券口座の預かり金として保有しています。

「ジュニアNISA閉鎖申込書」（正式名称：「非課税口座廃止届出書」）を取り寄せ中で、
手続きが完了し次第、出金可能になる予定です。

この資金は、大学の教育費用として全額使用するつもりです。

ジュニアNISAの出口を考えている方の、ひとつの参考になればと思います。