2019年08月08日

証券銀行投資による収入 2019年7月

証券(FX除く)・銀行からの利息収入

<2019年7月> 114,484円

***
利息収入としてはこの金額。
ブラジルレアル債券の満期償還金で、元本割れ発生
−772,350



posted by ミルクパンダ at 10:50| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年08月07日

<利金>ウエストパック銀行 2022年8月2日満期 豪ドル建社債

<利金> 102.83AUD (円換算 7,406円
             1AUD =72.03とする

外貨MMFへ

****************

ウェストパック銀行
2022年8月2日満期 豪ドル建社債

2018年7月に10,000 AUD
外貨で購入(参照:1AUD=82.50円

期間    約4年
利率    年2.58% (税引後 年2.055%)
償還日 2022年8月2日
利払い 年2回(毎年2月2日、8月2日)
初回利払金額 130.40 AUD(2019年2月2日)
2回目以降     129.00 AUD(税引き前)


posted by ミルクパンダ at 11:45| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年08月06日

新生銀行 おためし外貨(米ドル)2019年8月

新生銀行

2019年8月2日
2週間満期預金100万円を取り崩し、おためし外貨米ドル定期へ
1ヶ月満期 1口10万円  5口×2=100万円
為替手数料 0円 (2019年8月2日 22時まで 為替手数料無料)


<金利 3%>                            
2019/8/2   50万円 →   4,681.65 USD @106.80
2019/8/2   50万円 →   4,681.65 USD @106.80

    合計      100万円       9,363.30 USD

2019年9月2日 自動解約

◎意味もなく50万ずつに分けてしまいました。
◎もう少し待てば105円台で買えたのに、一度に100万円をドルに替えてしまった、、

*********************************
<金利参照>

新生銀行                                           税引 
おためし外貨預金 米ドル 1ヶ月 3.00%(2.3905%)
米ドル定期                    1年    2.02%(1.6096%)ゴールド金利
2週間満期預金 米ドル     2週間 1.20%(0.9562%)

*********************************
同様の商品

住信SBIネット銀行
円から外貨定期預金1ヶ月 特別金利では、米ドルは設定されていません。
豪ドル・NZドル・南アランドの3通貨のみです。


posted by ミルクパンダ at 11:40| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年07月31日

<利金>トヨタファイナンス 2021年7月27日満期 豪ドル建て社債

<利金> 92.85AUD円換算 6,957円
              1AUD=74.93円とする
外貨MMFへ

************************

トヨタファイナンス オーストラリアリミテッド 
2021年7月27日満期 豪ドル建社債

2017年7月に10,000 豪ドル 購入
外貨で購入(参照:1AUD=88.1円

<メモ>
期間 4年
利率 年2.33% (税引後、年1.856%)
償還日 2021年7月27日
利払い 年2回 (1月27日、7月27日)

*****

(わずかでも)利息が貰えると嬉しいです!
為替がね、、(>_<)

posted by ミルクパンダ at 11:35| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年07月30日

<利金>トヨタファイナンス 2021年7月27日満期 米ドル建て社債

<利金> 69.34USD (円換算 7,549円
          1USD=108.88円とする
外貨MMFへ

******************************

トヨタファイナンス オーストラリアリミテッド 
2021年7月27日満期 米ドル建社債

2017年7月に10,000 米ドル 購入
   7/24 2,490.79USD(277,674円 1USD=111.48円)為替手数料込
   7/25 7,509.21USD(837,352円 1USD=111.51円

(合計)10,000USD  1,115,026円

<メモ>
期間    4年
利率    年1.74% (税引後、年1.386%)
償還日 2021年7月27日
利払い 年2回 (1月27日、7月27日)


posted by ミルクパンダ at 09:25| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年07月28日

今月の投資信託 2019年7月

ニッセイー<購入・換金手数料なし>
ニッセイJPX日経400 インデックスファンド

NISA預かり 分配金再投資

7月19日約定        20,000円購入

   取得口数   17,420
   取得単価   11,481
  (基準価額)

***************************

ニッセイ−<購入・換金手数料なし>
ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型

NISA預かり 分配金再投資

7月22日約定       10,000円購入

   取得口数    8,806
   取得単価    11,356   
(基準価額)

***********************+***

レオスーひふみプラス<購入・換金手数料なし>

NISA預かり 分配金再投資

7月22日約定       10,000円購入

   取得口数    2,719
   取得単価    36,784
  (基準価額)

***************************
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

NISA預かり 分配金再投資

7月22日約定       10,000円購入

   取得口数      9,231
   取得単価    10,833
  (基準価額)

***

先月と同じ配分です。



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posted by ミルクパンダ at 09:25| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年07月27日

トヨタファイナンス 2024年1月25日満期 NZドル建て社債

トヨタファイナンス オーストラリアリミテッド 
2024年1月25日満期 NZドル建社債

2019年7月 14,000NZドル 購入
  トヨタモータークレジットの償還金 12,000NZドル
  保有している外貨MMF                   2,000NZドル
      を利用

(1NZD=72.31円 とすると、円換算 1,012,340円)

****************************

期間    4年6ヶ月
利率    年1.78% (税引後 年 1.418%)
償還日 2024年1月25日
利払い 年2回 (1月25日、7月25日)

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金利が低いですが、MMFよりは良いのでこの債券にしました。

外貨MMF NZドル 0.876%


posted by ミルクパンダ at 12:50| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年07月26日

<満期償還>トヨタモータークレジットコーポレーション 2019年7月23日満期 NZドル建社債

<償還金> 12,000     NZD
<利金>      187.44NZD (円換算 13,653円
         1NZD=72.84円とする
  
償還金で再びNZドル建て債券を購入予定

<利金合計> 1,681.77NZD  過去9回分
1NZD=72.84とすると、円換算 122,500円
(今のレートで計算しているので、参照まで。今は円高なのでもう少し多くあります。)

***************************

トヨタモータークレジットコーポレーション 
2019年7月23日満期 NZドル建て社債

2015年1月 12,000NZD (円概算1,056,000円) 申し込み
              1NZD=88円
期間    約4年6ヶ月
利払日 年2回 1/23、7/23
利率    3.92% 


posted by ミルクパンダ at 10:20| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年07月25日

反省文



772,350円の損失

***********************************

参りました。
ブラジルレアルが全然戻ってこなくて、円貨決済で、
結果、大損。
配偶者に言えないです・・

年初のFX損失 54万も言えていないのに。
今年これからいくつか満期になりますが、さらにその額が増えて
全部含めると200万くらいの損失になりそうです。


配偶者は毎日毎日仕事が激務で、家族のために頑張ってくれているのに、
こんな風に私が資産を減らしていること、本当に申し訳なく思います。
私を信頼してお金の管理をすべて任せてくれているのに、
その信頼を裏切っているのと同じです。

見通しが甘かったのと、調子に乗ったのと。
新興国債券の高金利につられてしまいました。

しばらく反省します。
ほんと毎日反省ばかりです。涙

投資のセンスがないのかもしれない・・・落ち込みます・・
もっともっと勉強しなければ!


posted by ミルクパンダ at 14:25| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

土下座案件 大損失<満期償還>ノルウェー ブラジルレアル/日本円連動債券 2019年7月24日満期

<償還金>1,227,650円
<利金>       399円(2019年7月25日付)

   利率判定日である7月2日の為替 
      1ブラジルレアル = 28.15円

******************************

<損益計算> 円貨決済

投資金額 2,000,000円
利息合計   117,944円 過去20回分
償還金  1,227,650円

     -654,406円
利息を除くと 772,350円 損失したことになります


続きは ↓
反省文(2019/7/25)

******************************

ノルウェー地方金融公社 2019年7月24日満期
円建 為替トリガー早期円償還条項
デジタルクーポン ブラジルレアル/日本円連動債券

2014年7月 200万円申し込む

基準為替         45.86円
利率判定為替       36.86円(基準為替− 9.00円) 
償還判定為替       32.86円(基準為替−13.00円)
強制早期償還判定為替 下記参照
 <早期償還月>    <強制早期償還判定為替>    
 第1回 2014年10月  47.36円
 第2回 2015年  1月  46.86円
    ・            ・
 第19回2019年 4月  38.36円
   強制早期償還判定為替は、3か月ごとに0.50円ずつ逓減となる。

利払い日 年4回 1/24、4/24、7/24、10/24
利率判定は利払い日の15営業日前

利率判定日において、参照為替が
            36.86円以上の円安なら 年7.00% 
            36.86円未満の円高なら 年0.10% 
強制早期償還判定日における参照為替が強制早期償還判定為替以上の場合、直後の利払日に早期償還される。

満期償還は、最終償還判定日の参照為替が、
  32.86円以上の円安ブラジルレアル高・・・ 額面金額100万円につき100万円
  32.86円未満の円高ブラジルレアル安・・・ 
             「額面100万円×最終償還判定日の参照為替÷45.86円」


posted by ミルクパンダ at 12:50| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする