2021年01月15日

証券会社の担当者変更

私が一番多く預けている証券会社(20年以上の付き合いあり)では
担当者がついていますが、これがしょっちゅう変更になります。
どこの証券会社も同じでしょうか。

今回も、なぜかこの時期に突然変更した旨の連絡がありました。
お互い慣れてきた頃に、一言で、はい、交代!また!?
まあ、いいんですけどね、、いや、よくないな。

新しい担当者がリモート勤務で、自宅から挨拶の電話をくれました。
声や話し方の印象は大事、今度はどんな人かな。
担当者とは多少なりとも信頼関係を築いていくものだと思うのですが、
また一からやり直し
うーん

担当者なしのダイレクトコースに変更しようかなあ。
(頻繁な担当者変更はこれが狙いか)


posted by ミルクパンダ at 21:30| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2021年01月12日

新生銀行「提携金融機関ATM出金手数料 無料」の改定

2021年1月25日月曜日より

新生ステップアッププログラムのステージが「新生プラチナ」と「新生ゴールド」のお客さま対象の「提携金融機関ATM出金手数料 無料」優遇サービスのうち、ゆうちょ銀行ATM・全都市銀行ATM・三菱UFJ信託銀行ATM・三井住友信託銀行ATM・商工中金ATMをご利用時の出金手数料無料優遇を終了させていただきます。


<新生ゴールド・プラチナ>
◎銀行ATMでは出金時、1回あたり手数料110円かかるようになる(入金は無料)
(コンビニATMなら変わらず 出金手数料無料)
ファミリーマートに設置のゆうちょ銀行ATMをご利用になった場合は有料になりますが、
ファミリーマートに設置のイーネットATMをご利用になった場合は無料です。


新生銀行は、新生ゴールドになると
・振込手数料が月5回まで無料
・ATM引き出し手数料が何回でも無料
・為替手数料が若干優遇される
など、便利に使うことができます。

新生プラチナはハードルが高いので、
★★新生ゴールドのステータスを持つべし★★


posted by ミルクパンダ at 12:15| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2021年01月07日

配当所得税還付金 2020

<配当所得税還付金 2020>

A証券会社 83,890円 (外国債券での損失があったので)
B証券会社は損失がなかったので、0円


◎特定口座に算入された上場株式等の配当等や特定公社債等の利子等は、特定口座の年間の譲渡損益が損失の場合には、損益通算が行われ源泉徴収税額の過納分が翌年の年初に還付されます。(SBI証券より)


★外国債券の損失は3本あります。
2本はトルコリラ債券で、償還後円転せずに新たなトルコリラ債券を購入したため、評価上のマイナスになっています。**円転できない**( ノД`)シクシク…
あと1本はインドネシア債券、これは為替がギリギリでアウトとなり、満額で償還金が出ませんでした。もらった利息を除くと実質的な損失は−102,967円です。
これまで投資でたくさん損失を出してきましたが、このインドネシア債券はかなりショックでした。割合ずっと好調だったので、裏切られたというか、、もう新たに円から新興国債券を買うことはないです。( ̄^ ̄)ゞ


posted by ミルクパンダ at 13:50| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2021年01月06日

保有投資信託の評価額と評価損益 2020年12月

投資信託(金額/NISA預かり) 2020/12/31付残高

       評価額      評価損益

ニッセイー<購入・換金手数料なし>
ニッセイJPX日経400 インデックスファンド
      325,259        + 48,269

レオスーひふみプラス<購入・換金手数料なし>
        176,178          + 40,711

SBIーSBI・バンガード・S&P500 インデックスファンド
          284,640          + 34,626

三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
        376,960          + 46,949

レオスーひふみワールド+
        350,191          + 60,163

ニッセイ−<購入・換金手数料なし>
ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型
      865,554          + 93,424 

***************************

評価額合計        2,378,782
評価損益の合計   + 324,142

***************************

<分類> 
         評価額
国内株式       501,437
海外株式    1,011,791
   (米国                   661,600)
     (日本除く世界各国  350,191)
バランス       865,554

          2,378,782


★基準価額の高値が続いています。
評価益32万!
国内株式と海外株式、バランスの投信だけではなく、
不動産の投信や金など他のタイプの投資にもチャレンジしてみようと思います。


posted by ミルクパンダ at 16:05| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2021年01月05日

保有米ドル定期残高 2020年12月末

住信SBIネット銀行
 米ドル定期   3,305.49ドル   341,424円 @103.29

新生銀行 
 米ドル定期 21,573.01ドル 2,223,099円 @103.05
(2週間満期のみ)

 合計      24,878.50ドル   2,564,523円(円換算)
          
***

売却・購入ともになし。

徐々に円高になっています。
先日住信SBIネット銀行の1年満期の米ドル定期を、気付かずに金利0.20%で更新させてしまいました。
更新後1日で中途解約し、6ヶ月満期、金利0.25%に預け直しました。

あまり意味なかったかな?


posted by ミルクパンダ at 17:00| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2021年01月03日

証券銀行投資による収入 2020年12月

証券・銀行からの利息収入

<2020年12月> 62,246円


ソフトバンク債券、米ドル建て債券等の利息

posted by ミルクパンダ at 11:05| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2020年12月27日

コツコツ積み立て 2020

<給与天引き>
毎月3万+ボーナス月で、51万円

<投資信託・NISA>
毎月、国内株式+海外株式+バランスを微調整しながら
積み立て 81万 月平均 約6.75万円積み立て
解約 35万 → 増加分 46万

<外貨建て保険>
配偶者分 約93万/年払
円貨での支払い
自分の保険は払い済み手続き完了


合計 225万/年


posted by ミルクパンダ at 12:30| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2020年12月25日

今月の投資信託 2020年12月

<購入> NISA預かり 分配金再投資

ニッセイ−<購入・換金手数料なし>
ニッセイJPX日経400インデックス

12月22日約定     10,000円購入
  
   約定口数        7,414  
   約定単価    13,489

***************************

レオスーひふみプラス

12月23日約定     10,000円購入

   約定口数        1,951   
   約定単価    48,830

***************************

三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)

12月1日約定       10,000円購入

   約定口数        7,699
   約定単価    12,989

12月23日約定     10,000円購入

   約定口数        7,597
   約定単価    13,164

***************************

SBI・バンガード・S&P500 インデックスファンド

12月23日約定      10,000円購入

   約定口数       8,273 
   約定単価   12,088

***************************

レオス−ひふみワールド+(プラス)

12月1日約定       10,000円購入

   約定数量        8,394
   約定単価      11,914

12月23日約定      10,000円購入
   
   約定数量       8,155
   約定単価     12,262


***************************

ニッセイ−<購入・換金手数料なし>
ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型

12月23日約定    30,000購入 ★Tポイント 2,100使用

   約定数量     23,568
   約定単価     12,729

***************************

<購入>
国内株式   20,000円
海外株式   50,000円 (米国 30,000円 + 日本除く全世界 20,000円)
バランス   30,000円

    計  100,000円


★今年のNISA枠にするためには、受け渡し日が12/30までとなるように使い切らないといけなくて、枠がまだまだあったのでとりあえず保有しているもの全てを少しずつ買ってみました。それでも41万残っています。もう仕方がない
解約したりまた買ってみたり、いろいろブレていますね、、(^^;)


ラベル:投資信託 SBI証券
posted by ミルクパンダ at 14:20| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2020年12月13日

保有米ドル定期残高 2020年11月末

住信SBIネット銀行
 米ドル定期   3,302.35ドル   344,468円 @104.31

新生銀行 
 米ドル定期 21,567.38ドル 2,247,535円 @104.17
(2週間満期のみ)

 合計      24,869.73ドル   2,592,003円(円換算)
          
***

売却・購入ともになし。


住信SBIネット銀行の米ドル定期
12/13現在 1ドル103.99円
参考評価損益 −13,645円

円安になるまで塩漬けです (>_<)




posted by ミルクパンダ at 13:10| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2020年12月12日

証券銀行投資による収入 2020年11月

証券・銀行からの利息収入

<2020年11月> 47,199円


トルコリラ債券の利息← (-_-;)、投資信託の売却益など


posted by ミルクパンダ at 09:40| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする