2024年02月20日

円安の元凶、止まらぬ株高の背景に〜なぜ外国株を買うと日本の株価が上がる?

ANNニュース 2024/2/20
ニッセイ基礎研究所 チーフ株式ストラテジスト井出真吾氏による解説

NISAでは日本株よりも外国株が買われているのが特徴です。
◎なぜ外国株を買うと日本の株価が上がるのでしょうか?

個人投資家が外国株ファンドを買う時に
その過程で円からドルに交換すると円安が若干進み、
(為替差益で)日本の輸出企業の採算を改善させるので
結果的に日本株 日経平均やトピックスの上昇につながりやすい

外国株購入(円→ドル)
  ↓
円安が進む
  ↓
輸出企業の改善
  ↓
日経平均株価が上昇

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なるほど、勉強になりました!

posted by ミルクパンダ at 23:59| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2024年02月17日

<仮条件>第59回ソフトバンクG社債7年 年2.70%〜年3.30% 3/4〜先着順

ソフトバンクグループ株式会社 第59回無担保社債

利率・仮条件 年2.70%〜年3.30%(税引前)      
申し込み単位 100万円以上、100万円単位
期間     7年
申し込み期間 3/4(月)12:00 〜 3/14(木)14:00(★SBI証券)
       本債券は、3/1(金)に利率が決定し、
       3/4(月)12:00より先着順にて販売開始の予定です。
利払日    毎年 3/15および9/15
満期償還日  2031/3/14
発行額    5,500億円 
格付(取得予定)A-(JCR)



◎もれなくプレゼントあり
「お父さん応援隊長 タオルハンカチセット(今治タオル)」
サイズ:25×25p
カラー:灰色・黄色各1枚
発送: 2024年8月頃

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はい、ソフトバンクG社債が出ました〜。
利率が中央値3.00%!
100万以上で、期間が7年と長いです。

この金利の高さ、もれなくプレゼント付き、発行額が5,500億円(個人向け最大規模
いろいろアレですが、、(^^;)
私は買います。

posted by ミルクパンダ at 13:48| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2024年02月15日

ジュニアNISA評価金額 1ヶ月半で


ジュニアNISA
2021年より3年間、80万×3=240万積み立てました。
2023年末でジュニアNISAが廃止され、現在は継続管理勘定に自動移管されています。

<保有銘柄>                      
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)     
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

         評価金額   運用損益    
2023/12/29  2,957,985   + 557,985
2024/  2/15      3,226,154  + 826,154 (+34.42%)


評価金額が1ヶ月半で、268,169円増えました!
なんかうれしくて記事にしちゃいました笑
もちろんこの先減ることもあるでしょうが、、
5年間の非課税期間を有効に運用していく予定です。
18歳で成人するまで新NISA口座を作れないので、、早く作りたい。

posted by ミルクパンダ at 23:59| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2024年02月14日

米ドル保有状況 2024年2月

あの、、また1ドル150円超えてきたんですけど、、もう何なんw
昨年12月に米国ドル建て生命保険を145円台で一部解約(減額)してしまったじゃないの、、

米ドル保有状況

米ドルMMF         2,788.44ドル
米ドル債券(2026/9満期) 4,000ドル 
米ドル債券(2024/6満期) 9,000ドル
米ドル普通預金        5,544.14ドル
米ドル定期預金        5,000ドル

                                26,332.58ドル

1ドル150.5円で計算(債券単価や為替手数料を考慮せず)
          概算   3,963,053円 

この他に、配偶者と私の米国ドル建て生命保険があります。


ここにきて、しばらく150円超の円安が続くのでは、という意見もあるし、
円転のタイミングは難しいですね。

posted by ミルクパンダ at 17:10| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2024年02月13日

保有投資信託の評価額と評価損益 2024年1月

投資信託(本人のみ)2024/1/31付残高

<特定口座>

保有銘柄
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

評価額合計            694,258円
評価損益の合計      +171,865円


<新NISA>

保有銘柄 
成長投資枠
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)←← 1回のみ
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

つみたて投資枠
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

評価額合計            311,638円
評価損益の合計       + 10,030円

約定日ベースで、NISA 243,200円 積み立て


<旧NISA>

保有銘柄
レオスーひふみプラス<購入・換金手数料なし>
SBIーSBI・バンガード・S&P500 インデックスファンド      
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)    
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
ニッセイ−<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型

評価額合計          5,018,323円
評価損益の合計   +1,594,080円




投資信託の残高 特定口座と新NISAとNISAの合計

評価額         6,024,219
評価損益           +1,775,975


★今月は基準価額が上り調子でした

posted by ミルクパンダ at 11:32| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2024年02月07日

証券銀行投資による収入 2024年1月 米ドルMMFがいいね

証券・銀行からの投資収入

<2024年1月> 3,786円

円定期や米ドル普通、米ドルMMFなどの利息

少なっ!

<追記>
他、
特定口座配当等通算還付金    18,516円
特定口座配当等通算地方税還付金 6,036円

                24,552円
の振込が1月5日にありました。


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米ドルMMF 直近1週間に適用された年換算利回り 4.708%(課税前)

現在2,788.44ドル保有、1ドル147.81円で
時価評価 412,159円、評価損益 +29,499円
(税金・為替手数料考慮せず)
先月末に1ヶ月の利息 9.48ドル再投資されました。

長らく米ドルMMFに預けっぱなしです。すぐに円転できるので便利ですね。
★あくまでも過去の利回りで、今後どうなるかは分かりませんが、、

posted by ミルクパンダ at 11:43| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2024年02月06日

コツコツ積み立て 2024年1月 新NISAスタート

配偶者給与天引き積み立て   30,000円

投資信託(約定日ベース)
 私   新NISA       243,200円
     iDeCo       23,000円
 配偶者 新NISA       208,200円
     iDeCo       12,000円

生協出資金            10,000円

               526,400円


新NISAがスタートしました。
他の金融資産を取り崩してでも新NISAの満額投資に注力します!

2023/10/18
参考にさせていただいています。
(山崎元氏に合掌)

posted by ミルクパンダ at 09:40| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2024年01月29日

金融資産総ざらい 2023

昨年12月に、年に一度の金融資産総ざらいをしました。

銀行、証券(NISA、iDeCoも)、掛け捨てでない生命保険、積立貯金、
引き出し貯金、貯金箱、商品券や図書券、各種デジタルポイント、カードポイントなど、
現在の残高を書き出しました。
毎日数字が変わってくるので、1日で集中して調べました。

昨年使った大きなものと言えば、
子どもの学校教育費や、下の子の塾代、上の子の一人暮らしの生活費・仕送り、
各種税金、生命・損害保険、旅行などです。
前半はかなりきつかった、、

まだ目標には遠いですが、昨年は為替と投資信託が好調だったので、
一昨年より800万円増えました。
具体的な数字は目標金額にもっと近づいてから書きます m(__)m いつになることやら、、一生書けないかも、、

外国債券が満期を迎えたり中途売却して円に換えたものを、円建ての社債・個人向け国債や定期預金に入れています。
比較的安全な円建て商品の比率が高いので、もう少し勉強してリスクを取っていきたいです。

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金融資産の含め方は、公益財団法人生命保険文化センターのHPを参考にしました。

・「預貯金」は運用または将来の備えとしている部分で、日常的な出し入れ・引落しに備えている部分は除く。
・金融資産には、外貨建金融商品を含む。
・「生命保険」、「損害保険」は、これまでに払い込んだ保険料の総額。ただし、既に給付を受けた分や掛捨ての保険、年金型商品は除く。
・「個人年金保険」は、これまでに積み立てた掛金の総額。ただし、既に給付を受けた分や公的年金、確定拠出年金の掛金は除く。
・「債券」、「株式」、「投資信託」は時価。「株式」には従業員持株制度による株式を含む。
・「その他金融商品」は金貯蓄口座、オプション取引や先物取引などの金融派生商品。


posted by ミルクパンダ at 18:48| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2024年01月22日

子どものお年玉を運用する

下の子どもがこのお正月にゲットしたお金

下の子(高校生)
 お年玉 30,000円+誕生祝 15,000円(1月生まれ)= 45,000円

15,000円だけ取り、あとの30,000円は貯金する、とのことで私が預かりました。


本人名義の口座で、
円建ての定期預金か、個人向け国債か、投資信託か迷ったのですが、、
長期で置いておけるものなので、これは投資信託(全世界株式)ですかね?

そこで実際証券口座に3万円を振り込みました。あ、でも、ちょっと待って、
今はジュニアNISA口座は廃止され、新NISAも成人になるまで口座開設されない、
となると特定口座、でもそれだと運用益に20.315%の税金がかかってしまうなあ、と。

考えた挙句、引き出してから私のNISAで買い付けることにしました。
成人(や20歳や大学卒業時など期限を決めて)になったら
3万円をその時点での運用益とともに渡したらいいかな、と思って。いい考えじゃない!?
・・・ん、いろいろ、いいのか??

でもメンドクサイな、、個人向け国債に入れようかな??
(検討中)
と言ってる間に、投資信託の基準価額がどんどん上がっていっています、、(^^;)

posted by ミルクパンダ at 16:10| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2024年01月18日

買いました!ソフトバンクみらい創出ボンド7年 年1.24%  第24回SB無担保社債

50万だけ買うことにしました。

利率のことと、何といっても期間が7年は長すぎると思ったので、、
もっといい金利の債券がこれから出てきそう?

私が保有しているソフトバンクGの円建て債券のうちで、3月(51回)と6月(53回)に2本償還を控えているので、またそのころ新たな債券が発行されるのでは、と見ています。

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ソフトバンク株式会社 第24回無担保社債(社債間限定同順位特約付)
(愛称:ソフトバンクみらい創出ボンド)

利率     年1.24%(税引前)年0.988%(税引後)     
申し込み単位 10万円以上、10万円単位
期間     7年
申し込み期間 2023/1/18(木) 〜 1/30(火)
       1/17(水)利率決定       
利払日    毎年 1/31および7/31
満期償還日  2031/1/31(金)
発行額    1,400億円
取得予定格付 A+(R&I)、AA−(JCR)

posted by ミルクパンダ at 10:38| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする