新NISA 2025｜2年目の振り返りと来年の積立方針

新NISA2年目。
今年は年初から、夫婦それぞれ満額投資を目標に進めてきました。

12月半ばに、いずれも投資枠を使い切る形となりました。
余裕があったというよりは、途中で調整しながら、計画どおりに進められたという印象です。

積立のタイミングについて

基本はドルコスト平均法を意識しつつ、積立を続けてきました。
一方で、オルカンなどのインデックスファンドは、短期的な上下はあるものの、
長期では右肩上がりで推移する傾向があります。

そのため、年の前半はやや多めに積み立てることも意識しつつ、
残りは毎営業日積立で調整する形をとっていました。

旧NISAを振り返って

非課税期間が決まっている旧NISAは、
できるだけ年末まで保有した方が有利だった可能性があります。

今年はカードの支払いに充てる必要があり、年の途中で売却した場面が何度かありました。
やむを得ない判断ではありましたが、
今振り返ると、もう少し余裕を持てていればよかったと感じます。

来年の積立方針（予定）

来年については、現時点では次のように考えています。

• つみたて投資枠：オルカン1本

• 成長投資枠：オルカン1本

  • 年初に半分を投資

  • 残りは毎営業日で積立

あらかじめ決めすぎず、相場や家計の状況を見ながら、無理のない形に調整していくつもりです。

満額投資を目標にはしていましたが、
大切なのは「達成したこと」よりも、「続けられる形で実行できたこと」だと感じています。

来年も引き続き、
淡々と積み上げていければと思います。