NISA売却で得た利益（2022年購入分）｜バランス型からオルカンへ

2022年まで一般NISAで、バランス型ファンドを積み立てていました。
2022年購入分の非課税期間は来年末まで残っていますが、1年以上前に思い切って全部売却しました。

このファンドは「４資産均等型」で、
海外株式25％・海外債券25％・国内株式25％・国内債券25％の構成。
基準価額が下がりにくい反面、大きく上がることも少ない──まさに“守りの投資”です。

実際、私は別で S&P500 や オルカン（全世界株式） をメインに積み立てています。
それらが「攻めの投資」だとすれば、
このバランス型は“ポートフォリオの安定剤”のような存在でした。

売却したファンド

ニッセイ−＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスF　４資産均等型

1回目

　売却口数　  37,838口　

　売却金額　  76,679円

　売却益　　  22,927円（+42.65％）

2回目

　売却口数　  37,838口　

　売却金額　  77,802円

　売却益　　  24,050円（+44.74％）

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売却金額合計 154,481円　

売却益合計      46,977円（＋約43％）

売却してみて感じたこと

S＆P500に比べると売却益率が低いですが、プラスで終えられて満足です。

ただ、最近の株高を思うと「もう少し待てばもっと上がったかも…」という気持ちもあります。
ETFのようにリアルタイムで取引できないため、注文翌日が約定日になる点は難しいですね。

それでも、値動きが安定していて、市場が荒れた時期も安心して持ち続けられました。
“リスクを抑える”という目的はしっかり果たしてくれたと思います。

まとめ：「守り」から「攻め」へ

売却資金は オルカン（全世界株式） の買付に回す予定です。
長期では株式100％の方が成長が見込めると感じており、
新NISAではよりシンプルに「攻めの投資」に集中していく方針です。

今回の売却は、投資スタイルを整えるための一歩でした。
バランス型は安心感がありましたが、
S&P500やオルカン中心の運用が軸になってきた今、役割を終えたと感じます。

　最近の株高をきっかけに、“守り”の４資産バランス型を整理。
　“守りから攻めへ”──投資配分を見直す良い機会になりました。