IPO資金が自動で出金！？SBI証券×SBI新生コネクトの落とし穴と「留保額」設定のススメ

ある企業のIPO（新規公開株）に申し込んでみました。
まあ、1口だけなので、99％当たらないだろうな〜とは思ってますけど（笑）

ところが、ここで注意点が！

IPOに申し込むには「価格決定日の18:00までに証券口座に入金しておく必要がある」のですが、
このタイミングで思わぬ落とし穴がありました。

それが、SBI証券とSBI新生銀行を連携する「SBI新生コネクト」の自動出金機能です。

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「SBI新生コネクト」って何？

「SBI新生コネクト」とは、SBI証券とSBI新生銀行を連携させるサービスのこと。
このサービスを使うと、NISAなどの積立分を除いて、証券口座内の資金が自動的にSBI新生銀行へ出金されてしまいます。

この仕組みには注意が必要です。

IPO申込に必要な資金も、そのままにしておくと自動的に銀行口座に移動してしまうことがあります。

事前に設定を確認しておくことが重要です。特にIPO初心者には見落としがちな点です。

ただし、メリットもあります。

たとえば当日必要のない資金は自動的にSBI新生銀行へ移され、ダイヤモンドステージの方であれば普通預金でも年0.4%という高金利で運用される仕組みになっています。

使わない資金を効率よく活かせるという点では、賢い資金管理の一助にもなります。

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対策は「留保額の設定」

これを防ぐには、「SBI証券の留保額設定」が必要になります。

「留保額の設定」とは、証券口座にいくら残しておくかを自分で指定できる機能です。

たとえば、「10万円」と設定すれば、その金額はSBI新生銀行に自動で移動されず、証券口座に残しておくことができます。
IPOの資金や、一時的に必要な資金をキープしておくのに役立ちます。

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設定場所が分かりにくい！

でも、いざ設定しようと思ったら…設定画面が本当に分かりにくい！！

SBI証券のサイトって、必要な設定がどこにあるのかいまいち分かりにくいんですよね。💦
サイト内をグルグル迷って、なかなか辿り着けず…AIに聞いても微妙な回答しか返ってこないし、結構苦戦しました。

たとえばメールで問い合わせたときの回答も、

「お客さまサポート」→「お問合せフォームでご相談」→「質問・回答履歴」からご確認ください

…って、いや、それ初見じゃ分かりませんから！

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「留保額」の設定手順（ようやく発見）

以下が実際の設定手順です：

1. ホーム画面の「My設定」をクリック

2. 「お取引関連・口座情報」を下までスクロール

3. 「SBI新生銀行関連サービス」内の「SBI新生コネクト」欄にある【確認・変更】をクリック

4. 「留保額」を入力して設定すればOK！

ここにたどり着くまで、正直20分くらいかかりました…。
もう少し分かりやすくしてほしい（切実）。

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まとめ：IPO資金、勝手に出金されないよう注意！

IPOに申し込んだのに、「口座に資金がなかった…」という事態にならないよう、
「SBI新生コネクト」の自動出金機能と「留保額の設定」には注意しましょう！

＜追記＞

★私の検索が足りなかっただけで、公式サイトにきちんと記載されていたら申し訳ありません🙇‍♀️