金融資産総ざらい 2024（金額記載なし）

今日は年に一度の金融資産総ざらいをしました。

1年で1番楽しい時間！

銀行、証券（NISA、iDeCoも)、生命保険、積立貯金、

引き出し貯金、貯金箱、商品券や図書券、各種カードポイントなど、

現在の残高を書き出しました。

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金融資産の含め方は、公益財団法人生命保険文化センターのHPを参考にしました。

・「預貯金」は運用または将来の備えとしている部分で、日常的な出し入れ・引落しに備えている部分は除く。

・金融資産には、外貨建金融商品を含む。

・「生命保険」、「損害保険」は、これまでに払い込んだ保険料の総額。ただし、既に給付を受けた分や掛捨ての保険、年金型商品は除く。

・「個人年金保険」は、これまでに積み立てた掛金の総額。ただし、既に給付を受けた分や公的年金、確定拠出年金の掛金は除く。

・「債券」、「株式」、「投資信託」は時価。「株式」には従業員持株制度による株式を含む。

・「その他金融商品」は金貯蓄口座、オプション取引や先物取引などの金融派生商品。

＜金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査」／2023年＞の注　より

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昨年同様、投資信託が好調なこと、米ドルが円安になっていることもあり、

昨年末に比べてかなり、かな〜り増えました。

すげー(^-^)v

でも目標にはまだまだです。

リスクを取って「株」を持っていないと億万長者にはなれませんね。

来年については、引き続き新NISAで海外株式の投資信託を積み立てて満額投資を目指し、

特定口座で債券投資を行います。

それから、税金と社会保険について勉強したいです。

知識があるかどうかで全然変わってきますので、、賢くなりたいです！