2024年12月19日

iDeCo掛金の配分割合を変更する 2024年12月

iDeCo掛金の配分割合を変更 2025年1月から
(SBIベネフィット・システムズ)

配偶者
                                             損益        損益率
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
                                           30% 3,600円 → 40% 4,800円    70,153円 46.2%
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 先進国株式インデックス
                                           20% 2,400円 →   0%         50,411円 49.8% 
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
                                       50%   6,000円 → 60%  7,200円      144,635円   57.2%

                   12,000円              


本人
                                             損益          損益率
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
                                           40% 9,200円 → 40%  9,200円  167,079円 44.8%
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 先進国株式インデックス
                                           20% 4,600円 →   0%         89,797円 48.1% 
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
                                       40%  9,200円 → 60%   13,800円    205,352円   55.0%

                   23,000円              


全世界株式(除く日本)の「除く日本」が気になりますが、、
過去の実績において米国株式(S&P500)の損益率がいいので割合を多めに変更しました。
今後はどうなるかは分かりません。
全世界株式(除く日本)でも米国株は約60%組み入れられているので、
これではあまりにも米国株一辺倒ですが(^^;)、今のところ65歳まで積み立て可能で、
65歳というと「長期」積立はできないなと思いまして。(;^ω^)
しばらくは米国株式(S&P500)に期待します。


★掛金変更を申し込んで、いつから変更になるのか今のところ連絡がないですが、
サイトに下記の案内文がありました。
↓↓
法改正に伴う掛金額変更をお申込みされた方
現在、当サイトには12月に引落される掛金額および12月時点で変更完了した情報が表示されております。 12月掛金(1月引落)から変更となる場合は1月20日に、1月掛金(2月引落)から変更となる場合は2月中旬に表示が更新されます。 ご自身のお手続き進捗の確認をご希望の場合はSBI証券へお問い合わせ下さい。
↑↑

posted by ミルクパンダ at 18:23| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする