2024年01月17日

ジュニアNISA保有残高とこれからのこと 2023年末

ジュニアNISA
2021年より3年間、80万×3=240万積み立てました。
2023年末でジュニアNISAが廃止され、現在は継続管理勘定に自動移管されています。

2023/12/29付残高
                              評価金額     運用損益 
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)     1,518,558 + 300,558
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)  1,439,427 + 257,427  
    

                                          2,957,985   + 557,985


これは1回読んだだけでは理解できません、、 (^^;)

◎成人になるまで非課税で運用可能
 ・非課税期間(5年)終了前に18歳を迎えた場合でも、現行のジュニアNISA制度において、非課税期間(5年)終了まで非課税で保有することができます。
 ・18歳を迎えてから非課税期間(5年)が終了した場合は、売却または課税口座に移管し、ジュニア口座を閉鎖する必要があります。
 ・1月1日時点で18歳である年の前年末まで非課税で保有することができます。

◎2024年以降はいつでも払い出し可能
 ・成人年齢に達する以前に非課税で払い出しを行う場合は、ジュニアNISA口座で保有している商品や現金の全てを払出しし、ジュニアNISA口座を閉鎖する必要があります。

◎新NISAには移行できない
 ・成人年齢を迎えたとき(または、18歳を迎え5年の非課税期間が終了するとき)は、その年の年末にジュニアNISAで保有している商品は特定口座(または一般口座)に払出しとなります。その年の年末までに売却することも選択肢の一つとなります。



とりあえずこの約300万があれば、大学の教育費の足しになりますね。(^-^)v
2年後、もっと運用益が出ていることを願ってます。

posted by ミルクパンダ at 11:30| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする