家族の投資信託 買付余力不足に注意

SBI証券　投資信託

自分の分はよく見ているのですが、配偶者と子どもの分は放置し過ぎると買付余力が不足して買えなくなってしまうことがあるので、月に一度は要チェックなのです。

＜投資信託買付方法＞

私　　　住信SBIネット銀行で普通預金からハイブリッド口座へ振替

配偶者　住信SBIネット銀行どうしで、手数料無料で送金後、ハイブリッド口座へ振替

　　　　↑　設定すれば自動で普通預金からハイブリッド口座へ振り替えてくれます

子ども　SBI証券の子ども専用の口座へ、振込人名義を子どもにして振り込みます

　　　　↑　振込人名義を間違えると、組み戻しになるので注意が必要です

　　　　↑　振込には手数料が掛かってしまいますが、無料の範囲内で行っています

　　　　＊ 子どもは銀行口座を開設していません

＜今日現在の残高＞

　　　　　　　　　　　　　評価額　　　　　   評価損益

私　　　NISA　　　　　5,523,097円　　　+1,135,866

　　　　特定口座　　　　  187,273円　　　　 +12,265

配偶者　NISA　　　　　1,195,839円　　　   +122,604　

　　　　特定口座　　　　　  6,287円　　　　       +620

子ども　ジュニアNISA　1,388,630円　　      +117,590

◎お金さんが頑張って働いてくれています！

私が持っているNISAは５年前から買い付けていて、そのころの評価が大きくプラスになっています。