償還直前の中途売却
トヨタファイナンス オーストラリアリミテッド
2024年1月25日満期 NZドル建社債
購入 14,000NZD (2019年7月)
1NZD=73.56円(為替手数料1円込み)1,029,840円
売却 14,090.37NZD(2024年1月)円貨決済
14,000NZD×単価99.80+経過利息118.37NZD=14,090.37NZD
1NZD=89.63円(為替手数料1円込み)1,262,920円
売却利益 + 233,080円
★過去8回の利金合計 794.46 NZD
中途換金した理由は、
償還まで保有すれば単価100(14,000NZD)で戻ってきますが、
償還直前で100に近かったことと、NZDの為替が90円を超えていて、
チャートを見るともしかしたら円高方向になってしまうかも、と思ったからです。
償還日まであと2週間が待てなかった、、これで為替レートが変わらなかったり、
もっと円安になったとしたらまったく無駄な行動になります(^^;)
円貨決済で、税金(利益233,080円×20.315%=)47,350円が差し引かれて戻ってきました。
この税金は来年の確定申告で損益通算か繰越控除を受けて戻ってくる予定です笑
ちなみに外貨決済だと、あらかじめ47,350円を預り金に入金しておかなければなりません。
NZDのMMFはすでに償還されて利用することができなくて、利息の付かない外貨預り金に入れて為替の動きを見ても良かったのですが、1NZDが90円ならまあいい値かなと思い、円貨決済にしました。
償還金1,262,920円−税47,350円=1,215,570円は、
・新NISAでオール・カントリー
・円建て債券
・円建て債券
を買う資金にあてようと思います。
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2019年7月 NZドル建て社債
期間 4年6ヶ月
利率 年1.78% (税引後 年 1.418%)
償還日 2024年1月25日
利払い 年2回 (1月25日、7月25日)
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<追記>2024/2/21 10:20
1NZD=92.54 1円の手数料引くと91.54円
89.63円で売ってしまった (>_<)