2018年12月31日

レオスーひふみプラス NISA口座 2018年12月

レオスーひふみプラス

NISA預かり 分配金再投資

12月27日約定   30,000円購入
 1月 7日精算日 (2019年のNISA になります)

   取得口数      8,983
   取得単価    33,396
   (基準価額)

12月26日にガクンと単価が下がったのでこの日に買いたかったのですが、
あいにく翌日約定となり戻ってしまったので、
思ったような単価では買えなかったです。
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<メモ>
買付手数料       無料
信託報酬 (税込)/年  1.0584%
信託財産留保額     なし
解約手数料       なし
決算日         9月30日
決算頻度        年1回
設定日         2012年5月28日


posted by ミルクパンダ at 10:15| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年12月30日

<利金>ナショナルオーストラリア・バンク・リミテッド 2021年6月21日満期 豪ドル建債券

<利金>45.04AUD(円換算3,540円
(1AUD=78.61円)
外貨MMFへ

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ナショナル・オーストラリア・バンク・リミテッド
2021年6月21日満期 豪ドル建社債

2017年6月 5,000AUD 申し込み
期間 約4年
利払日 年2回 6/21、12/21
利率 2.26% (税引後年1.800%、豪ドルベース

別債券で償還された5,000AUDを使って購入。
1AUD=84.6とすると、円換算423,000円

posted by ミルクパンダ at 09:25| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年12月29日

ニッセイJPX日経400 インデックスファンド NISA口座 2018年12月 Part3

ニッセイー<購入・換金手数料なし>
ニッセイJPX日経400 インデックスファンド

NISA預かり 分配金再投資

12月26日約定   20,000円購入

   取得口数    19,285
   取得単価    10,371
   (基準価額)

★ 受渡日が1月7日のため、2019年分のNISAになりました。
    今月はこちらに 合計90,000円投資したことになります。

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<メモ>
買付手数料       無料
信託報酬 (税込)/年  0.2106%以下
信託財産留保額     なし
解約手数料       なし
決算日         11月20日
決算頻度        年1回
設定日         2015年1月29日


posted by ミルクパンダ at 09:15| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年12月28日

<利金>コーペラティブ・ラボバンク・ウー・アー 2022年6月21日満期 米ドル建債券

<利金>158.59USD円概算17,632円)
(1USD=111.18円とする)
米ドルMMFへ

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コーペラティブ・ラボバンク・ウー・アー
2022年6月21日満期 米ドル建債券

2017年6月 20,000USD 円概算 2,231,800円 申し込み
(1USD=111.59円

期間 約5年
利払日 年2回 6/21、12/21
利率 年1.99% (税引後、年1.585%)


posted by ミルクパンダ at 09:15| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年12月27日

SMBC信託銀行 PRESTIAを解約しました

11月下旬に、米ドル建て保険料の振替が行われて、残高が8,000円弱になっていました。
このままでは口座維持手数料が掛かってしまうので、どうしようか考えた時に、
私がこの銀行に口座を持っていても、ほとんどメリットがない!と思い、
解約することにしました。

<メリット>
米ドル建て保険料の振替日まで1年かけて、円高になった時を狙ってドルに替えておくことができる。

<デメリット>
*口座維持手数料 月に2,000円+税がかかる
・前月の月間平均総取引残高の外貨部分が20万円相当額以上
・前月の月間平均総取引残高が50万円相当額以上
・他
  上記があれば無料

*金利が低い (円普通預金 0.001%、米ドル普通預金 0.005%)
   米ドル定期預金は当然期間が拘束されるのでうまくいかない。
   米ドル6ヶ月定期0.3%

*為替手数料が高い (片道1円)

解約の手続きは、平日の15時までに窓口に行く必要があります。
サイン登録だったので、キャッシュカードだけ持って行きました。
解約の理由を聞かれ、
「本当に解約してよろしいですか。こちらにも外貨建て保険がありますよ」
と引き留め?られましたが、
私としては、長年解約したかったので、清々しました!

保険は円換算払込特約で、振替月の前月末のレートで円換算して円で支払う形になります。

でも今、少し円高に戻っているので、口座を続けていてもよかったかも?
なんてね。

PRESTIAは高級感溢れる「ブランド」で、上記のデメリットを上回る魅力があると思います。
ただ、うちのような庶民には合わなかった、ということです。


ラベル:PRESTIA
posted by ミルクパンダ at 08:30| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年12月26日

<満期償還>ロイズ・バンク・ピーエルシー 2018/12/21満期 ブラジルレアル建社債

<満期金>  290,700円
<利金>   11,815円 (2018年12月25日付)
       (1ブラジルレアル= 29.07円

    償還時                  290,700
− 申し込み時             407,800
+ 今までの利息合計       78,186 (6回分)

                           −38,914


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ロイズ・バンク・ピーエルシー 2018/12/21満期
ブラジルレアル建社債(円貨決済型)

期間 約3年半
利率 年10.20%(税引き前)
利払い日 年2回(6/21、12/21)
*利金は円貨での受け取りのみ

2015年6月 10,000ブラジルレアル 申し込み

申し込み時レート 1ブラジルレアル=40.78円 (手数料1.5円含む)
10,000 × 40.78円 = 407,800円

<手数料について>
債券を購入する場合は、購入対価のみお支払いただくことになります。
債券の購入時と償還前の途中売却については、為替スプレッド1.5円がかかりますが、利金、償還金には、為替スプレッドはかかりません。

posted by ミルクパンダ at 09:15| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年12月25日

<利金>第53回ソフトバンクG社債6年 1.57% 2024/6/14満期

<利金> 6,256円  (2018/12/20)

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ソフトバンクグループ株式会社第53回無担保社債
(社債間限定同順位特約付)

2018年6月 100万円購入

<利率>
年1.57%(税引後 年1.251%)

<発行価格>
額面100円につき100円

<申し込み単位>
100万円以上100万円単位

<申し込み期間>
6/7(木)12:00 〜 6/19(火)14:00
本債券は2018/6/6(水)に条件が決定し、
2018/6/7(木)12:00(予定)より先着順での販売です。
SBI証券は申し込み時に資金を用意しておく必要があります。

<払込期日>
2018/6/20(水)

<利払日>
償還日までの毎年6/20および12/20 

<初回>
2018/12/20

<満期償還日>
2024/6/14(約6年)

<発行額>
4,100億円

<格付>(取得予定)
A-(JCR)


posted by ミルクパンダ at 08:50| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年12月24日

<利金>スウェーデン インドネシアルピア/日本円連動債券 2019年12月18日満期

<利金> 797円 (2018年12月20日付)

判定日の為替
100インドネシアルピア= 0.781 (2018/11/28)

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スウェーデン輸出信用銀行 2019年12月18日満期
円建 為替トリガー早期円償還条項
デジタルクーポン インドネシアルピア/日本円連動債券

2014年12月 200万円申し込む

基準為替         0.9437円
利率判定為替       0.8021円 (基準為替 × 85%) 
償還判定為替       0.7078円 (基準為替 × 75%)
強制早期償還判定為替 下記参照

 <早期償還月>   <強制早期償還判定為替>    
 第1回 2015年  6月  0.9720円 (基準為替 × 103%)
 第2回 2015年12月  0.9626円 (基準為替 × 102%)
 第3回 2016年  6月  0.9531円 (基準為替 × 101%)
 第4回 2016年12月  0.9437円 (基準為替 × 100%)
 第5回 2017年  6月  0.9343円 (基準為替 ×  99%)
      ・            ・
      ・            ・
 第9回 2019年  6月  0.8965円 (基準為替 ×  95%)


利払い日 年2回 6/18、12/18
利率判定は利払い日の15営業日前

利率判定日において、参照為替が
            0.8021円以上の円安なら 年5.20% 
            0.8021円未満の円高なら 年0.10% 

強制早期償還判定日における参照為替が強制早期償還判定為替以上の場合、直後の利払日に早期償還される。

満期償還は、最終償還判定日の参照為替が、
  0.7078円以上の円安インドネシアルピア高・・・ 額面金額100万円につき100万円
  0.7078円未満の円高インドネシアルピア安・・・ 
             「額面100万円×最終償還判定日の参照為替÷0.9437円」


posted by ミルクパンダ at 08:50| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年12月23日

<利金>ビー・エヌ・ピー・パリバ 円建 デジタルクーポン ブラジルレアル/日本円連動社債 2019年9月18日満期

<利金> 200円 (2018/12/19付)

1ブラジルレアル= 28.78辺り (判定日2018/11/27)

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ビー・エヌ・ピーパリバ
2019年9月18日満期 円建 為替トリガー早期円償還条項
デジタルクーポン ブラジルレアル/日本円連動社債

2014年9月 100万円申し込む

基準為替         45.93円
利率判定為替       37.93円 (基準為替− 8.00円) 
償還判定為替       33.93円 (基準為替−12.00円)
強制早期償還判定為替 下記参照

 <早期償還月>     <強制早期償還判定為替>    
 第1回 2014年12月    47.43円  (基準為替 + 1.50円)
 第2回 2015年 3月   46.93円  (基準為替 + 1.00円)
 第3回 2015年 6月   46.43円  (基準為替 + 0.50円)
 第4回 2015年 9月   45.93円  (基準為替)
 第5回 2015年12月    45.43円  (基準為替 − 0.50円)
      ・            ・
      ・            ・
 第19回2019年 6月    38.43円  (基準為替 − 7.50円)
   
強制早期償還判定為替は、3か月ごとに0.50円ずつ逓減となるため、強制早期償還されやすい。

期間 5年
利払い日 年4回 3/18、6/18、9/18、12/18
利率判定は利払い日の15営業日前

利率   
当初3か月は 年6.00%
以降4年9か月間
利率判定日において、参照為替が
            37.93円以上の円安なら 年6.00% 
            37.93円未満の円高なら 年0.10% 

強制早期償還判定日における参照為替が強制早期償還判定為替以上の場合、直後の利払日に早期償還される。

満期償還は、最終償還判定日の参照為替が、
  33.93円以上の円安ブラジルレアル高・・・ 額面金額100万円につき100万円
  33.93円未満の円高ブラジルレアル安・・・ 
             「額面100万円×最終償還判定日の参照為替÷45.93円」

posted by ミルクパンダ at 12:15| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年12月22日

住信SBIネット銀行 米ドル1ヶ月満期定期預金10%

住信SBIネット銀行
米ドル1ヶ月 円からの預け入れ
金利 10%

@
2018/12/21預け入れ
2019/ 1/21満期
50,000円
447.30ドル (1ドル=111.78円)
満期元利継続

A
2018/12/21預け入れ
2019/ 1/21満期
50,000円
449.43ドル (1ドル=111.25円)
満期元利継続

posted by ミルクパンダ at 09:50| 金融・投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする